Finéa Recrute Trois Nouveaux Profils
Description du poste:
En tant que Chargé(e) de Gestion, rattaché(e) au Directeur des Opérations, le titulaire du poste aura pour missions principales:
Gestion de Financement:
-Réaliser les contrôles préalables à la validation des dossiers de crédit.
-Initiatives de procédures de dérogation et gestion des droits de tirage.
-Traitement des renouvellements et apurement des avances.
Gestion de Cautions:
-Contrôle et traitement des demandes de cautions administratives et des mainlevées.
-Édition des actes de caution et archivage des documents pertinents.
Gestion des Nantissements:
-Vérification, étude et établissement des actes de nantissement.
-Préparation et envoi des significations, suivi des accusés de réception.
Opérations Générales:
Gestion des dossiers clients, archivage numérique, réception des communications et gestion du courrier.
Profil recherché:
-Formation: Bac+3/4 en Économie, Finance, ou Comptabilité.
-Expérience: Au moins 1 an dans un rôle similaire.
Compétences requises:
-Maîtrise des techniques et produits bancaires pour entreprises.
-Capacités en élaboration et analyse de reporting.
-Compétences en classement, référencement, et archivage.
-Rigueur, organisation, gestion des priorités, orientation résultats.
-Maîtrise des outils Microsoft Office.
Missions principales:
Dispositif de vigilance LCB/FT:
-Analyse de conformité des dossiers clients pour l’entrée en relation et le renouvellement.
-Mise à jour des profils de risque clients et cartographie des risques LCB/FT.
-Participation à l’amélioration des outils de traitement LCB/FT et production de reportings réglementaires.
Gestion du risque de non-conformité:
-Réalisation de contrôles permanents et mise à jour de la cartographie des risques de non-conformité.
-Accompagnement des entités dans la mise en conformité et suivi des actions correctives.
Veille réglementaire:
-Études d’impact, mise à jour du référentiel réglementaire, et veille légale sur les évolutions réglementaires.
-Analyse de la conformité des nouveaux produits, services, et procédures avant déploiement.
Dispositif anti-fraude et de déontologie:
-Intégration des dispositions légales et réglementaires en matière de prévention de la fraude et corruption dans les dispositifs internes.
Protection des données personnelles:
-Formation: Bac + 5 en audit, droit, ou sécurité financière.
-Expérience: 1 an maximum dans un établissement bancaire.
Profil recherché:
-Formation: Bac + 5 en audit, droit, ou sécurité financière.
-Expérience: 1 an maximum dans un établissement bancaire.
Compétences techniques requises:
-Maîtrise des techniques de gestion des risques LCB/FT et des outils de filtrage.
-Connaissance approfondie de la réglementation bancaire.
Compétences comportementales requises:
-Éthique, rigueur, et organisation.
-Aisance relationnelle et capacité de communication.
-Gestion efficace des interfaces et des sollicitations diverses.
Missions principales:
Conception et Maintenance des Modèles:
-Développement de modèles statistiques pour l’évaluation du risque de crédit (scoring, notation interne, probabilité de défaut).
-Maintenance et recalibrage régulier des modèles existants avec backtesting pour assurer leur efficacité et conformité.
Gestion des Modèles ALM:
-Conception, paramétrage et validation des modèles de gestion ALM, incluant le backtesting périodique.
Support et Formation:
-Documentation technique des travaux et présentation des résultats aux parties prenantes.
-Formation et accompagnement des équipes après déploiement des modèles et scores.
Mise à Jour Réglementaire et Calculs:
-Actualisation des paramètres de calcul des Expected Credit Loss (ECL) selon la norme IFRS9.
-Suivi de l’appétit au risque et gestion des limites de risque de l’entreprise.
Analyses Spécifiques:
-Réalisation de stress tests et études ponctuelles liées au risque.
-Amélioration continue de la qualité des données utilisées pour les modélisations de risque.
-Veille Réglementaire et Scientifique:
-Assurer la veille sur les méthodes et techniques de modélisation de risque de crédit.
Veille Réglementaire et Scientifique:
Assurer la veille sur les méthodes et techniques de modélisation de risque de crédit.
Profil recherché:
-Formation: Bac + 5, École d’ingénieur avec spécialisation en statistiques, de préférence de type INSEA.
-Expérience: 2 à 5 ans dans des fonctions similaires.
Compétences techniques requises:
-Connaissance approfondie de la réglementation des établissements de crédit.
-Expertise en techniques de gestion des risques et norme IFRS 9.
-Maîtrise avancée des techniques et outils statistiques.
Compétences comportementales requises:
-Rigueur, organisation, et capacité à gérer multiples interfaces et demandes.
-Aisance relationnelle et compétences de communication élevées.
